警惕以融资租赁或分期付款方式诈骗大型工程机械

近期，山东、福建、青海等地接连破获数十起以融资租赁或分期付款方式诈骗挖掘机、装载机、移动吊车等大型工程机械的案件，涉案金额巨大，作案手法相似，一旦蔓延，将会给相关行业的生产经营活动带来严重影响，各地需引起关注。2014年3月，以王某为首的诈骗团伙以资金不足为由，与济南某融资租赁公司签订担保合同，从烟台某机械销售公司购买一台市场价193万元的挖掘机，并支付了首付款29万余元。交付后，王某团伙拆除挖掘机的GPS定位装置并销赃，谎称该挖掘机在陕西的一个军事基地施工，拒绝检查。后经查明，该团伙利用同样手法先后在多省市流窜作案，骗取挖掘机2台、铲车3台。经分析，此类诈骗手法主要有三个特点：一是伪造抵押权证、虚构担保能力，签订融资租赁或分期付款合同。伪造身份证明、产权证明作抵押，或虚构不具备担保能力的担保人，以此骗取工程机械租售企业信任;在签订合同后，按照合同约定支付一定比例的首付款，取得工程机械的所有权或使用权。二是雇佣他人出面承租或采购，再将工程机械抵押给诈骗团伙。诈骗团伙成员居于幕后，雇佣他人出面与工程机械租售企业签订合同，取得工程机械控制权后，以欠诈骗团伙成员大额借款等理由将工程机械抵押给诈骗团伙成员，制造假象以图逃避打击。三是拆除工程机械上的GPS定位装置，异地变卖、抵押或出租。诈骗团伙往往要求将挖掘机、装载机等大型工程机械直接运往其他省市，在取得实际控制权后，拆除工程机械上的GPS定位装置，并伪造采购合同，将其异地变卖、抵押或出租，以套取现金。对此，各单位要围绕工程机械二手市场、租售企业加强情报搜集研判，加大对此类犯罪活动的防范与打击力度，并及时提示租售企业和融资租赁公司提高防范意识和防范能力，加大客户资质审查力度，研究完善GPS破拆后台报警等技术防控手段。